O BNDES desenvolveu uma tecnologia que vai permitir a micro e pequenas empresas (MPMEs) simularem, solicitarem, contratarem e receberem empréstimos de até R$ 300 mil no mesmo dia. A parceria começa com Sicredi e BTG.
O anúncio foi nesta terça-feira (5/11). Estavam presentes a diretora de Crédito Digital para MPMEs do BNDES, Maria Fernanda Coelho, o superintendente da Área de Operações e Canais Digitais do banco, Marcelo Porteiro, o diretor executivo de Negócios, Crédito e Produtos do Sicredi, Gustavo Freitas, e o co-head do BTG Pactual Empresas, Gabriel Motomura. As operações serão 100% digitais, pelos aplicativos ou site das instituições financeiras.
O BNDES informou que o volume inicial será de R$ 1 bilhão, mas pretende em breve ampliar a parceria a outros bancos. “Essa linha tem o potencial de atingir 200 mil clientes”, disse Maria Fernanda. O prazo vai até 60 meses e as taxas começam em 1,49%, mas dependem da análise de crédito. O BNDES vai cobrar 0,6% de taxa de repasse, a mais baixa de todas as linhas de crédito do banco para MPMEs. Os recursos poderão ser usados para a compra de insumos, pagamento da folha de pessoal e investimentos. As parcelas serão prefixadas.
Fundo Garantidor
Também está prevista a utilização da garantia dos produtos Fundo Garantidor para Investimentos (FGI) para obtenção do crédito da nova solução, o que aumentará as chances de aprovação dos pedidos de financiamento ao complementar as garantias oferecidas pelas empresas.
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“Além de reforçar a parceria que temos com o BNDES, proporciona uma facilidade muito importante aos nossos associados”, disse Gustavo, do Sicredi. “A autocontratação gera muita agilidade”. Somente no ano passado, o sistema cooperativo liberou R$ 2 bilhões do BNDES para MPMEs.
“É um super avanço, um passo significativo para a gente conseguir democratizar essa oferta de créditos. Acho que esse vai ser um passo importante para ultrapassar barreiras”, disse Gabriel, do BTG.
De 2023 a junho/2024, o BNDES aprovou R$ 92 bilhões em financiamentos para o segmento, em mais de 388 mil operações, e por meio das soluções de garantias, viabilizou 191 mil operações, que alavancaram R$ 62,6 bilhões em crédito no período.
