Com o aumento da regulação por parte do Banco Central (BC), centenas de fintechs precisaram se adaptar para realizar reportes ao Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS). Por consequência, ficaram sujeitas a ordens vindas do Sistema de Busca de Ativos do Poder Judiciário, o Sisbajud.
Através do Sisbajud, em conjunto com o Sistema de Investigação de Movimentações Bancárias (SIMBA), outra plataforma que interliga instituições financeiras ao sistema judiciário, são recepcionadas ordens de bloqueio, desbloqueio e transferência de valores, além de solicitações de detalhamento do relacionamento de clientes com as instituições.
Não raro, essas tratativas geram alto esforço operacional, atrasos (muitas vezes com milhares de ordens não respondidas) e retrabalho. Assim, sem estrutura operacional e tecnológica, é grande o número de fintechs que veem as novas demandas tornarem seu cotidiano mais complexo.
O papel do Sisbajud é o de uma ferramenta estratégica no combate a fraudes financeiras – um tema historicamente prioritário para o BC e o Judiciário, e que recentemente ganhou ainda mais destaque. Diante desse cenário, fintechs e instituições financeiras vêm sendo chamadas a atuar de forma mais estruturada e integrada na prevenção à fraude e à lavagem de dinheiro. Nesse contexto, tanto o Sisbajud quanto o SIMBA tornam-se instrumentos essenciais de compreensão e uso para profissionais das áreas jurídica, compliance, finanças, contabilidade e gestão de riscos.
Desvendando a complexidade do Sisbajud
De olho nisso, a equipe da Reg+, solução regulatória da Celcoin, transmitirá um webinar gratuito no dia 16/10, às 17h, com o intuito de auxiliar a transformação do tema das demandas judiciais em um processo controlado, auditável e simplificado.
A programação parte do básico, com o que é e como funciona o Sisbajud, e avança para o que pesa na operação, como as obrigações, prazos e escopo de bloqueio, bem como os riscos de um tratamento inadequado e como responder com padronização e evidências.
O conteúdo do webinar abordará também o SIMBA (padrão seguro de troca de informações com órgãos públicos). “Vamos explicar como ele aparece na rotina das áreas reguladas e como se conecta às requisições de informação”, conta Andre Gibbon. Não ficará de fora também o recém-comentado CriptoJud.
Demonstração de tratamento tecnológico do Sisbajud
Um dos destaques do webinar será a demonstração do módulo de Demandas Judiciais da plataforma Reg+, que controla os fluxos operacionais de Sisbajud e SIMBA.
Durante a demo, os especialistas vão mostrar:
- processo de resposta para os diversos tipos de ordens;
- formas de visualização para simplificar as respostas;
- regras automatizadas para reduzir custo operacional;
- exportação de ordens e importação de respostas em lote;
- integrações para automação de fluxos;
- garantia de atualização dos templates; e
- trilhas de auditoria que consolidam evidências.
Também serão apresentados diversos “hacks” do dia a dia, em um modelo de Q&A, para que as fintechs já possam melhorar suas operações.
“Nossa ideia é trazer insights práticos sobre a sistematização, para que as lideranças e suas equipes consigam visualizar em quais frentes a automação traz benefícios. Estamos convictos de que tratar Sisbajud e SIMBA com precisão reduz custos e blinda as instituições contra penalidades e exposição reputacional”, destaca André Gibbon, fundador e CEO do Reg+.
Webinar gratuito: inscreva-se!
Nayara Sales, diretora de compliance, regulatório e privacidade do Mêntore, é a convidada especial.
O webinar será conduzido por especialistas da Reg+:
- André Gibbon (crédito);
- Carlos Henrique Pelliciari (regulação financeira);
- Cassio Damasceno (meios de pagamentos);
- Luiggi Senna (fintechs).
O evento, que será transmitido ao vivo no dia 16/10, às 17h (horário de Brasília), já está com inscrições abertas para gestores e profissionais das áreas jurídica, compliance, finanças, contabilidade e gestão de risco. As vagas são limitadas.
