Vista, fintech para planejadores financeiros, quer chegar a 4 mil clientes este ano

Após ser avaliado em R$ 7 milhões e dobrar de tamanho em 2022, o Vista – plataforma para planejadores financeiros – quer chegar a 4 mil clientes e mil planejadores financeiros em 2023. A informação é do CEO da fintech, Luiz Fernando Schvartzman.

A ideia é facilitar a vida desses profissionais. “Assim como os personal trainers ajudam as pessoas a cumprirem metas de condicionamento físico, os planejadores ajudam a lidar com as finanças”, diz. “Parece simples mas é difícil fazer sozinho; é um desafio comportamental, cultural.”

Com dois anos de vida, o Vista recebeu no final do ano passado R$ 700 mil, por 10% do seu capital, em uma rodada que reuniu os fundos de Venture Capital Sai do Papel e Bossanova Investimentos, além do Grupo Primo, do influenciador Thiago Nigro. “Estamos planejando uma próxima rodada para o começo do ano que vem”, diz o CEO.

Segundo Schvartzman, o Vista tem atualmente cerca de 300 planejadores cadastrados que atendem mais de 1,5 mil famílias, “que já transformaram mais mil sonhos em planos e depois, em realidade”.

A plataforma tem cadastrados mais de 12 mil “sonhos”, dos quais metade viraram “planos”. “Três famílias realizam seus sonhos todos os dias com a nossa ajuda. Este é o nosso propósito, não é concorrer por quem oferece taxas melhores”. Mas, claro, como não são uma ONG, os sócios cobram R$ 49,9 por mês por cada família cadastrada, e o planejador estabelece o seu preço pelo serviço ao cliente: “Quanto mais clientes os planejadores trazem, mais nós ganhamos junto com eles”.

Quem contrata a plataforma é o planejador, que cadastra os clientes; os clientes conseguem acompanhar a evolução também. Schvartzman e seu sócio, Leonardo Gomes (o COO) foram planejadores financeiros por mais de 10 anos antes de criar o Vista. “A maioria dos planejadores usa planilhas exel, um método complicado, difícil de conectar as partes envolvidas. Na antiga empresa onde éramos sócios antes, usávamos um software proprietário, que era vendido aos planejadores financeiros. Decidimos então criar um software as a service para escalar o negócio”.

Segundo ele, o Vista integra finanças pessoais com Open Banking, incluindo receitas, despesas, objetivos, planos, dívidas imóveis, investimentos dos clientes: “Trazemos clareza da situação financeira para as pessoas”, afirma.