Cora levanta US$ 116 milhões, no terceiro round em menos de dois anos

Imagine um dos seus investidores te mandar uma mensagem, dois meses depois da Série A, tentando convencer a já engatar um round Série B. Não consigo imaginar tanto essa cena, até porque o Finsiders não tem investidores (risos).

Mas voltando à história… Foi assim que a Cora — fintech que oferece soluções financeiras para pequenas e médias empresas (PME) — decidiu levantar mais capital para acelerar seus planos de expansão.

“Veio antes do que a gente esperava, e rapidamente conseguimos colocar um round de pé”, conta Igor Senra, cofundador e CEO, ao Finsiders.

Em captação liderada pelo fundo americano Greenoaks Capital (que investiu no QuintoAndar e na Brex, por exemplo), a Cora acaba de receber um investimento de US$ 116 milhões (mais de R$ 600 milhões). Detalhe: é a terceira rodada feita pela fintech em menos de dois anos.

Outra curiosidade: o primeiro cheque, um seed money expressivo de US$ 10 milhões recebido no fim de 2019, foi um round liderado pela Kaszek, com participação do fundo americano Ribbit Capital. Na Série A, os VCs inverteram as posições, e a Ribbit capitaneou a rodada de US$ 26,7 milhões (mais de R$ 150 milhões), anunciada em abril deste ano.

Agora, o Greenoaks Capital — que entrou na Série A — liderou a nova captação, que não só foi acompanhada pelos atuais investidores (Kaszek, Ribbit e QED Investors), como ainda trouxe outros dois novos nomes para o captable: Tiger Global Management e Tencent.

Crédito, crédito e crédito

Com o recurso, a Cora adiciona ainda mais combustível ao tanque, principalmente para ampliar a prateleira de produtos e, claro, acelerar a oferta de crédito. O plano é começar agora o ‘roll-out’ do cartão de crédito, que vinha sendo testado com uma base pequena de clientes desde o fim do ano passado.

A fintech trabalha, ainda, em novos produtos de crédito, como antecipação de recebíveis e capital de giro, que devem ficar prontos até o primeiro trimestre de 2022. Assim como fez com cartão, a intenção é fazer testes e, gradualmente, liberar para uma base maior de clientes.

A ideia é usar funding próprio para dar a largada nas novas modalidades, em vez de ir a mercado captar um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios), por exemplo.

“A expectativa é fazer os testes colocando o próprio dinheiro, com risco mais controlado e preço menor. A partir daí, vamos testando para, depois, pensar em abrir FIDCs.”