Aos 14 anos, a mineira Gerencianet não quer mais "comer quietinha"

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Em Ouro Preto, a menos de 100 km da capital mineira Belo Horizonte, a Gerencianet começou sua jornada há 14 anos, com um sistema que permitia empresas venderem online, numa época em que o e-commerce não era realidade. O negócio evoluiu para uma solução de pagamentos e agora a empresa — que se define como uma “vovó” das fintechs no Brasil — se prepara para acelerar a oferta de crédito e outros produtos financeiros.

Isso porque a companhia começou a operar em outubro do ano passado sua própria financeira no segmento S5 — desde 2019, também atua como IP (instituição de pagamento) regulada pelo Banco Central (BC), nas modalidades emissor de moeda eletrônica, emissor de instrumentos de pagamentos pós-pago e credenciador.

Com a transformação de SCD (Sociedade de Crédito Direto) em financeira, a Gerencianet lançou, em novembro do ano passado, um cartão de crédito internacional bandeira Visa, sem anuidade, tecnologia ‘contactless’ e programa de pontos Livelo.

Desde janeiro, o produto vem sendo liberado em lotes. A empresa não divulga o número de cartões emitidos ou volume transacionado até então, tampouco estimativas. “Tivemos o primeiro lote, e nesta semana está previsto um novo lote. Não revelamos valor [transacionado até agora], mas é de milhões de reais”, diz Evanil de Paula, fundador e CEO da Gerencianet, em entrevista exclusiva ao Finsiders.

Segundo o empreendedor, o cartão de crédito abre espaço para começar a oferecer a modalidade de antecipação de recebíveis. “Também estamos num trabalho regional, em cidades próximas, para colocar nossa maquininha para rodar e, depois, levá-la para o mercado nacional”, revela.

A fintech prevê lançar, ainda, empréstimos sem garantia, para pessoas físicas e pequenas e médias empresas (PMEs). “Vamos começar com os clientes que possuem fluxo financeiro aqui dentro. Depois de atender esse público, aí pensamos fora”, diz Evanil. No médio prazo, a fintech prevê avançar em outros mercados, como investimentos.

No ano passado, a empresa somou R$ 15 bilhões em movimentações nas contas digitais. A expectativa é crescer 400% em 2022. Nos três primeiros meses do ano, o volume transacionado ficou em R$ 1,5 bilhão.

Boleto + Pix

Com 130 milhões de emissões de cobranças em 2021, com destaque para transações via Pix, a Gerencianet tem uma base com 290 mil clientes cadastrados, entre pequenos e médios negócios e pessoas físicas. Em quantidade, a divisão é 50/50.

A maior movimentação vem, claro, das PMEs, que respondem por cerca de 80% do volume transacionado na Gerencianet. “Mesmo as PFs são empreendedores, como autônomos, profissionais liberais”, afirma Evanil. “Mais de 90% dos clientes têm algum processo de recebimento conosco.”

Apesar do aumento substancial nas transações via Pix, o boleto ainda é forte entre os clientes da fintech. “Depois dos grandes bancos, somos a maior fintech em geração de boletos, com market share de 2,5%”, argumenta o empreendedor. “Temos o ‘Bolix’, que permite emitir boleto com QR Code Pix”, diz. A expectativa é que as transações recebidas via Pix cresçam 8x neste ano, para o equivalente a R$ 1,15 bilhão.

Além da solução de emissão de cobrança e da conta digital, a Gerencianet oferece carnês, links de pagamento, transferências, envio e recebimento de TEDs, em um sistema multiplataforma, com aplicativo mobile e plataforma web. “Quando pega a maioria dos bancos digitais, sempre vê carência de algum serviço. Nossa estratégia é ser uma solução completa, e 14 anos de estrada nos fez conseguir trabalhar em várias frentes.”

Nesse sentido, no mês passado, a fintech adquiriu a Eva, startup de benefícios flexíveis fundada um ano atrás a partir de uma parceria entre a própria Gerencianet com a Usemobile, empresa mineira focada no desenvolvimento de aplicativos mobile e sistemas web. “Exercemos a opção de controle e adquirimos a Eva”, explica Evanil.