Com Kokpyt, Allê Invest cresce 16x e atrai grandes instituições

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Os investimentos dos brasileiros pessoa física (varejo e private) chegaram a R$ 4,5 trilhões ao final de 2021, alta de 7,2% na comparação anual, segundo dados da Anbima. Em janeiro, a B3 bateu a marca de 5 milhões de PFs com contas abertas em corretoras, num sinal claro do aumento do interesse dos brasileiros por produtos de investimento negociados na bolsa. Já a indústria de fundos brasileira terminou o ano passado com patrimônio líquido total de R$ 6,85 trilhões, conforme a Anbima.

Esses são apenas alguns números que mostram o aquecimento dos mercados de investimentos e de capitais no país. Não à toa, o setor tem atraído novos players, assim como há um movimento intenso de aquisições, liderado principalmente por gigantes como XP, BTG Pactual e Itaú Unibanco.

Corretoras, escritórios de agentes autônomos e fintechs como plataformas de consolidação de carteiras são alguns dos tipos de negócios na mira das instituições. Neste último, a tendência é que ganhe impulso com a fase 4 do Open Finance, em que as informações sobre investimentos, cujos dados transacionais começam a ser compartilhados em 31 de maio, pelo cronograma do Banco Central (BC).

Num segmento em que alguns dos principais competidores foram já comprados – Fliper, pela XP; Real Valor e Kinvo, pelo BTG; e mais recentemente, ComDinheiro, pela Nelogica –, a Allê Invest busca correr por fora e não se preocupa tanto com as movimentações de mercado.

Com plataforma digital que utiliza inteligência artificial para auxiliar e otimizar a gestão de carteiras de investimentos, a wealthtech viu o faturamento saltar 16x em 2021 e a expectativa é manter um ritmo intenso de crescimento, chegando a 1 mil clientes pagantes até o fim deste ano.

Por meio do seu Kokpyt, um consolidador de investimentos com robo-advisor, a fintech atraiu instituições como Bradesco, Safra, Toro Investimentos (do Santander), Paraná Banco, Sicredi, Sofisa Direto, além de escritórios de consultores independentes e de AAIs ligados à XP e ao BTG.

Hoje, 20 empresas já utilizam a plataforma, lançada oficialmente há um ano. Juntas, elas gerenciam mais de R$ 15 bilhões pela solução, num total de mais de 500 mil carteiras – os perfis de investidores são variados.

“Conseguimos neste primeiro ano conquistar grandes clientes e uma base que nos dá solidez. Em 2022, a ideia é crescer organicamente, e ganhar escala no tíquete menor”, conta Luiz Macedo, fundador e CEO da Allê Invest, em entrevista exclusiva ao Finsiders. Segundo ele, a expectativa é fechar o ano com cem clientes, ou seja, quintuplicar a base atual.

Isso significa avançar em clientes de porte menor, como escritórios de agentes autônomos e consultores de investimento independentes, por meio de uma estratégia digital. O que, no final das contas, vai gerar escala. “Queremos levar nosso processo de venda consultiva para o ambiente digital, sem a necessidade de ter um consultor ou eu mesmo participando do processo de decisão”, explica.

Num mercado cada vez mais competitivo, a Allê Invest aposta em alguns diferenciais com o Kokpyt. Um dos principais, segundo Luiz, é a capacidade de adaptação do sistema para as regras de negócio de cada instituição financeira. Além disso, a ferramenta consolida múltiplas carteiras, múltiplos ativos, com uma visão global dos investimentos e do patrimônio líquido, embutindo também o sistema de robo-advisor.

“Outro diferencial é que nossa ferramenta está bastante preparada para o Open Finance, totalmente conectada via APIs. Isso dá competitividade comercial para as instituições dentro da dinâmica do Open Finance”, afirma o empreendedor.

A plataforma tem cinco versões, que incluem features para gerir desde 500 carteiras (para consultores de investimento individuais ou pequenos escritórios) até um sistema para bancos e corretoras com mais de 10 mil carteiras, com a possibilidade de ser desenvolvido no formato white-label e com customizações.

Ao contrário dos principais competidores, que iniciaram a trajetória em consolidação de investimentos mirando o consumidor final (B2C), a Allê Invest aposta no B2B, embora também disponibilize uma versão gratuita mais simples para o público em geral.

Ao mesmo tempo em que tenta ganhar escala com o Kokpyt, a Allê Invest também vai tirar da gaveta um projeto que foi interrompido durante a pandemia, para dar lugar ao lançamento do consolidador.

Nos próximos dois meses, a wealthtech vai lançar sua consultoria on-line de investimentos, cuja meta é atingir mais de 1 mil clientes pagantes até o fim do ano.

“No final das contas, estamos querendo movimentar esse mercado de PF para melhorar o produto e gerar base de clientes para serem indicados para o B2B. Mas nosso foco principal é o B2B.”