Chilena Quansa, de 'financial health', capta US$ 3,6 mi e chega ao Brasil

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A Quansa, plataforma de benefícios dedicada à saúde financeira de trabalhadores, anuncia nesta quarta-feira (28) um investimento de US$ 3,6 milhões, em uma rodada seed, liderada pelo fundo norte-americano Valor Capital Group (que também investe na Caju e no Gympass — conheça a estratégia do fundo aqui).

Participaram da captação, ainda, os fundos Pear VC, Canary, Norte, Magma e Sequoia – este último investiu pelo Sequoia Scouts, iniciativa pela qual startups que fazem parte do portfólio do fundo indicam novos empreendedores.

Empreendedores como Ariel Lambrecht (99), Mariana Dias e Bruna Guimarães (Gupy), Maurício Feldman (Volanty) e Mada Seghete (Branch Metrics), entre outros investidores estratégicos, também entraram na rodada. Os recursos serão aplicados para escalar as operações no Brasil e na ampliação dos times de tecnologia, produto, vendas e experiência do cliente.

No Brasil, a empresa iniciou suas operações no mês e mira expansão. “Chegamos para cuidar da saúde financeira dos trabalhadores latino-americanos, sem cortar atalhos, os enxergando de maneira integral e com preocupação genuína com seu bem-estar financeiro. Queremos expandir nosso time e investir agressivamente em tecnologia para oferecer a melhor solução de saúde financeira para as empresas e trabalhadores”, explica a fundadora Mafalda Barros, em comunicado.

Hola, Brasil!

Fundada no Chile no ano passado por ela e Gonzalo Blanco, a Quansa busca criar uma cultura de saúde financeira dentro das empresas. A história, no entanto, teve início cinco anos antes, quando os founders da startup se conheceram em um encontro regional da McKinsey, onde trabalhavam, e iniciaram discussões sobre educação financeira. Foi no Startup Garage – laboratório de empreendedorismo da Universidade de Stanford, no Vale do Silício – que a ideia virou negócio.

A Quansa tem uma visão muito clara sobre a relevância do mercado e a importância de trazer uma solução que alavanca a tecnologia para ajudar os trabalhadores a enfrentar o estresse financeiro.

“Segundo o IBGE, há hoje 68 milhões de brasileiros que ganham até R$ 2.300 e que têm algum tipo de dificuldade financeira para pagar suas contas e sair de situações de endividamento”, conta Mafalda, em comunicado. “Essas preocupações têm consequências expressivas na saúde mental dos funcionários, que se traduzem em maior dispersão, ausências e queda de performance no trabalho”, completa Blanco.

Para apoiar empresas e funcionários a lidarem com essas barreiras, Mafalda e Gonzalo criaram um tripé de atuação que, dizem eles, é capaz de promover maior tranquilidade financeira. “Nós ensinamos os usuários a organizar as suas contas, entender produtos financeiros, dar os primeiros passos na poupança e, claro, como gastar melhor. Nosso objetivo é dar todas as ferramentas necessárias para que possam quitar dívidas, tomar melhores decisões e terem vidas financeiras mais saudáveis”, completa a fundadora.

Nesse processo, ajudam clientes a sair do vermelho, sempre que possível, usando apenas os seus próprios recursos. “Tivemos dois casos recentes dessa atuação, nos quais o time de consultores conseguiu tirar do vermelho uma cliente que tinha o mau hábito de gastar impulsivamente seu salário. Em outro caso, a esposa do cliente havia sido demitida durante a pandemia e gastos de tratamentos médicos mensais colocaram pressão nas finanças familiares”, conta Mafalda, descrevendo situações comuns aos brasileiros no último ano.

Quando os recursos próprios não bastam, a Quansa também ajuda o trabalhador a identificar as melhores opções de crédito para as suas necessidades. “Nosso faturamento não está atrelado ao consumo de crédito por parte dos colaboradores, o que garante o nosso foco exclusivo em identificar produtos e serviços financeiros que colaborem mais positivamente na sua saúde financeira”, diz. O objetivo é afastar trabalhadores das opções “fast food” de alto custo que contribuem para altos endividamentos e estresse financeiro no longo prazo.

Palavra dos investidores

“O mercado brasileiro de benefícios tem evoluído significativamente nos últimos anos. Entretanto, até agora, não houve uma solução focada na segurança financeira dos funcionários com uma visão tão completa de sua importância para promover seu bem-estar. Com as ferramentas disponibilizadas pela Quansa, as empresas podem fortalecer a resiliência financeira de seus funcionários”, diz Antoine Colaço, managing partner do Valor Capital Group, em comunicado.

“A ideia de empresas poderem apoiar colaboradores a “sair do vermelho”, seja com orientação ou remuneração flexível, foi o que mais me motivou a investir na Quansa. Acredito que serão capazes de mudar para melhor a vida dos trabalhadores brasileiros e suas famílias”, afirma Ariel Lambrecht, fundador da 99.

“A experiência de Gonzalo e de Mafalda nos chamou a atenção desde o início. Essa trajetória e a visão que eles têm para o mercado, auxiliando os trabalhadores, nos fazem acreditar que a Quansa tem em suas mãos os ingredientes certos para auxiliar a vida financeira de milhões de pessoas em toda a América Latina”, adiciona Marcos Toledo, sócio do Canary.

De olho na concorrência

O nicho de benefícios para colaboradores de empresas e, mais do que isso, “financial health”, vem atraindo diversas fintechs. Um dos players fortes nesse segmento é a Creditas, que lançou o Creditas @Work, sua vertical com foco em ‘salário’, depois de comprar a Creditoo em 2019. O pacote de soluções para o RH das empresas inclui empréstimo consignado, adiantamento de salário, cartão de benefícios flexíveis, além de conteúdos de educação financeira.

Quem também engrossa a fila é Leve, que pivotou recentemente seu modelo de negócio para um SaaS com soluções para o bem-estar financeiro dos funcionários de empresas. O pacote de soluções, inclusive, está prestes a crescer, conforme o fundador, Gustavo Raposo Vieira, antecipou com exclusividade ao Finsiders na semana passada.

A Onze, que quer reinventar a previdência corporativa e se posiciona como ‘prevtech’, é outro exemplo disso. No fim de maio, a empresa recebeu um cheque de US$ 10 milhões (R$ 53 milhões) numa rodada Série A toda liderada pelo fundo Ribbit Capital.

Em consignado privado, disputam mercado Facio, Paketá (que acabou de reforçar o C-level), Grupo H (que trocou o CEO), Wiipo (da Senior Sistemas), entre outras.

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