O Itaú BBA, em parceria com a Liqi, estruturou o primeiro TIDC (Token de Investimento em Direitos Creditórios) – que é a forma tokenizada do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) – no valor de R$ 20 milhões.
O TIDC funciona como um FIDC, incorporando controles e condições específicas diretamente em sua programação. Nesta operação, os recebíveis comerciais originados pela SB Crédito foram tokenizados pela Liqi, também responsável pela criação dos smart contracts, ao passo que a Oliveira Trust atuou como custodiante do lastro e agente administrativo da emissão, o VBSO Advogados, como assessor legal, o Itaú BBA, como estruturador, e o Itaú Unibanco foi o investidor dos tokens sêniores.
“O TIDC proporciona mais transparência e acesso em tempo real às informações, melhorando significativamente a experiência do investidor em comparação com os relatórios mensais tradicionais enviados por administradores”, explica Caio Viggiano, managing director de Renda Fixa do Itaú BBA em nota.
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Segundo Daniel Coquieri, CEO da Liqi, o foco principal desta transação foi testar uma tecnologia que permite programar todas as regras de um fundo de investimento em direitos creditórios em um token, como limites de concentração, critérios de elegibilidade e fluxos de pagamento, com maior automatização de processos e maior assertividade em controles, tornando a infraestrutura mais eficiente, com redução significativa dos custos. “Este conceito busca verificar a eficácia da tecnologia, e futuras operações têm o potencial de aprimorar ainda mais os custos”, conclui.
Neste contexto, a evolução dos veículos de investimento também se conecta ao desenvolvimento do Drex, que permitirá transações financeiras integradas com ativos digitais e contratos inteligentes.
O head da Itaú Digital Assets, Guto Antunes, explica a importância dessa conexão: “O Drex será a base para a integração das operações financeiras com ativos digitais. No futuro, essa integração trará avanços importantes em termos de experiência e eficiência para a sociedade. E o TIDC permite a execução de testes que antecipam os potenciais benefícios que serão trazidos para os nossos clientes, mercados financeiro e de capitais, através da tokenização de ativos”, pondera.
“Estamos vivendo e promovendo uma verdadeira revolução em nosso setor com a operação deste TIDC. Inovadora, ela torna o investimento em direitos creditórios mais acessível e eficiente. Estamos entusiasmados em fazer parte desse marco”, relata Alexandre Silveira, CEO da SB Crédito.
