Novo índice vai medir 30 fintechs listadas no mundo -- 4 brasileiras

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Um novo índice, que acaba de ser lançado pela escola de negócios digital Finted, vai medir, mensalmente, o desempenho de uma carteira não estática de 30 fintechs listadas nas principais bolsas de valores do mundo — Nasdaq, Nyse, B3, Xetra (Alemanha) e LSE (UK).

Os negócios que inauguram a composição do índice — chamado Finted Index — têm, juntos, aproximadamente US$ 128 bilhões em market cap. Entre elas, estão XP Inc., PagSeguro e Stone na Nasdaq, e o Inter na B3. A maior empresa do índice é a XP, que vale pouco mais de US$ 22 bilhões. Já a menor fintech é a plataforma de crowdfunding chinesa Dragon Victory, também listada na Nasdaq, cujo valor de mercado é de US$ 18 milhões.

Foram selecionadas empresas que abriram o capital após 2016, período em que se iniciou o primeiro ciclo de saída dos fundos de venture capital que aportaram recursos nesta vertical. Outro critério adotado para fazer parte do índice é ter a tecnologia como elemento central do modelos de negócios, desenvolvendo algum produto ou serviço financeiro e/ou que suporte a execução de alguma etapa do processo de uma fintech.

A análise feita pelo Fintedlab, braço de pesquisa da escola com foco em tendências nas áreas de finanças, tecnologia e direito, aponta a evolução dos papéis dessas 30 fintechs. De 31 de dezembro de 2018, ponto de partida do índice, até 31 de maio deste ano, a carteira teve valorização de 88%, enquanto o índice Dow Jones Industrial Average (DIJA) evoluiu 38% no período.

“Podemos notar justamente uma maior geração de riqueza das fintechs. Por outro lado, como se observa no perfil do gráfico, ainda que o crescimento das fintechs tenha sido maior, os riscos também são mais elevados, refletindo a dinâmica deste segmento, ainda em desenvolvimento”, explica o especialista em finanças e valuation Flávio Málaga, sócio e professor da Finted, fundada por ele, Alexandre Zavaglia e Ricardo Humberto Rocha. A escola tem, ainda, como sócios Letícia Málaga, Rafael Sasso e Alexandre Chaia.

Afinal, estes modelos de negócios, em formação e que têm a tecnologia como direcionadora de suas vantagens competitivas, estão de fato gerando riqueza ou capturando valor de players tradicionais do segmento? Esta é a principal pergunta que o índice busca responder, segundo Málaga.

“Enquanto essas empresas estão fechadas, conseguimos ter acesso às informações sobre aportes, entradas de VCs, PEs, mas não sabemos da viabilidade financeira, da captação de usuários, da monetização. Por meio desta carteira de fintechs, podemos observar a geração de valor (quanto elas estão crescendo no tempo), a evolução das receitas e dos lucros, e checar se elas estão de fato criando modelos sustentáveis e geradores de riqueza”, diz o professor.

A escola ressalta, ainda, que o objetivo de criar o índice é meramente acadêmico, buscando auxiliar nas discussões e no entendimento sobre este ecossistema, sem qualquer intenção comercial ou de associá-lo a recomendações de compra ou venda de ativos.

O lançamento do índice está sendo feito nesta semana, em dois debates virtuais, com a presença de Eduardo Neubern (Totvs), Fábio Schenberg Frascino (Redpoint eventures), João Canhada (FoxBit), Ingrid Barth (Linker) e Rafael Pereira (OpenCo e ABCD). Inscrições aqui.

Confira a lista das 30 empresas do índice, país de origem e vertical:

• 360 DigiTech | China | Digital bank
• AGM Group | Hong Kong | Fintech application software
• Anaplan | Estados Unidos | Data science & analytics services
• Argo Blockhain | UK | Blockchain/Crypto
• Banco Inter | Brasil | Digital bank
• Bit digital | EUA | Blockchain/Crypto
• Black Knight | EUA | Data science & analytics services
• BlackLine | EUA | Fintech application software
• CMC Markets | UK | Fintech application software
• Coupa Software | EUA | Fintech application software
• CreditShelf | Alemanha | Digital bank
• Dragon Victory | China | Crowdfunding 
• Elevate Credit | EUA | Digital bank
• EVO Payments | EUA | Payments
• FinVolution | China | Digital bank
• Funding Circle | UK | Lending 
• GreenBox | EUA | Blockchain/crypto
• GreenSky | EUA | Fintech application software
• i3 Verticals | EUA | Payment / Fintech application software
• Integral Fin | UK | Investments
• LexinFintech | China | Lending
• PagSeguro | Brasil | Payment / Fintech application software
• Pintec Technology | China | Payment / Fintech application software
• Qudian | China | Lending
• Quilter | UK | Investments
• Stone | Brasil | Payment / Fintech application software
• Tenable | EUA | Fintech application software
• The NAGA | Alemanha | Fintech application software
• XP Inc. | Brasil | Investments/digital bank
• Zuora | EUA | Fintech application software

::: Quer acompanhar os aportes e as operações de M&A, com profundidade? Acesse a editoria “Cifras e deals” no site da Finsiders.

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Danylo Martins é jornalista com dez anos de cobertura de finanças, empreendedorismo e inovação no setor financeiro. Com MBA em mercado de capitais, é vencedor de quatro prêmios de jornalismo econômico e colabora com o jornal Valor Econômico há oito anos. Teve passagens por Folha de S.Paulo e revista Você S/A.

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